小金持ち、準富裕層と呼ばれる資産5,000万円超を達成できました。
わが家は2016年1月の貯金は100万円でした。それから8年で到達したことになります。
達成して思うことは、「普通の主婦の私もできたのだから誰でもできる」ということです。
今回は、8年間の過程を追いたいと思います。
節約や投資をスタートしたい！参考にしたい！という方の参考になれば幸いです。
- 最近の好相場で準富裕層(小金持ち)達成！
- 2016年時点での貯金はわずか100万円
- 達成までの期間は8年間
- 投資をすればおそらく誰もが達成できる目標
みーよん参考になれば良いなあと思います
準富裕層達成！
まずは総資産合計グラフから。
2016年1月の資産は5,000万円を超え、ついに準富裕層に到達できました。嬉しいです。
2016年1月の資産はわずか「100万円」でした。
それから8年間で5000万円達成です。
ここ最近の好相場が原因なのは間違いないです。そのため砂上の楼閣です。
それでも、どうやったらこの資産を守りきれるかを考えながら節約&投資をがんばっていきたいです。
準富裕層とは?
投資の世界でしょっちゅう出てくる「資産ピラミッド」と呼ばれる画像があります。
こちら、野村総合研究所が毎年作成しているもので、分かりやすいので日本ではよく使われます。
こので言うところの「準富裕層」は別称「小金持ち」とも呼ばれ、ここに到達することが1つの目標とされています。
2023年1月末の資産状況
2023年6月末時点の資産状況です。
資産総額 56,892,000円
資産のほとんどは投資信託となっています。
資産の内訳
続いて、資産の内訳についてです。
| 投資信託 | 40,960,000円 |
| 預金・現金 | 13,371,000円 |
| 株式 | 2,561,000円 |
新NISAに一括投資予定で、まだ出来ておらず、現金多めになっています。
投資信託
| 商品名 | 評価額 | 評価損益(%) |
|---|---|---|
| eMAXIS Slim 先進国株式 | 6,228,000 | +3,187,000(+105%) |
| たわら先進国株 | 12,716,000 | +2,160,000(+21%) |
| 楽天全米株式(楽天VTI) | 3,429,000 | +1,829,000(+114%) |
| 大和iFreeレバレッジNASDAQ100 | 13,127,000 | -277,000(-2%) |
| 楽天レバレッジNASDAQ100 | 1,947,000 | -453,000(-18%) |
| eMAXIS Slim S&P500 | 2,005,000 | +855,000(+74%) |
レバナス投資はもう少しでプラスになりそうです。
株式
| 銘柄名 | 評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|
| 吉野家ホールディングス | 329,000 | +220,000 |
| 半導体株ブル3倍(SOXL) | 1,589,000 | -149,000 |
| SPDR S&P500 | 372,000 | +29,000 |
現金
約1300万円所有
投資商品
| eMAXIS Slim S&P500 | 50,000円 |
| eMAXIS Slim 先進国株式 | 50,000円 |
| たわら先進国株式インデックス | 2,400,000円 |
投資総額 200,000円
できるだけクレカ積み立てを利用して1%のポイントが貰えるように設定しています。
次の設定がおすすめです。
- 楽天証券+楽天カード 5万円
- SBI証券+三井住友カードゴールドNL 5万円
- auカブコム証券+auPayカード 5万円
昨年は1年間で1500万円以上資産が増えました。
これは毎月25万円ずつ投資していたことも大きく貢献しました。
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去年まで毎月25万円投資でした（左）が、
今年から毎月20万円投資に減額（右）しました。
みなさまも、良い投資ライフを！
